RIESGOS DEL MODELO FONDOALERTA QUANT
Comprender el riesgo es tan importante como comprender la rentabilidad.
Comprender el riesgo es tan importante como comprender la rentabilidad.
Si tuviera que construir una estrategia de Buy & Hold para toda la vida, no tendría dudas: elegiría un activo de renta variable con el mayor potencial de crecimiento posible, siempre que estuviera ampliamente diversificado y ofreciera una elevada liquidez.
La evidencia histórica demuestra que, para horizontes de inversión muy largos, la renta variable diversificada ha sido uno de los instrumentos más eficaces para generar patrimonio. Esa es precisamente la razón por la que FondoAlerta Quant utiliza exclusivamente ETFs líquidos y ampliamente diversificados.
Sin embargo, existe un desafío aún mayor que la volatilidad de los mercados: las emociones del inversionista. Por ello, FondoAlerta Quant incorpora una Estrategia Dual que alterna entre el iShares U.S. Technology ETF (IYW) y el iShares 1–3 Year Treasury Bond ETF (SHY), buscando administrar el riesgo sin perder el potencial de crecimiento de largo plazo.
“Mi horizonte de inversión tiende a infinito. ¿Por qué aspirar a menos?”
El verdadero poder del interés compuesto aparece cuando el inversionista logra mantenerse invertido durante largos períodos. FondoAlerta Quant fue concebido para ayudar a recorrer ese camino con disciplina y objetividad.
Los mercados pueden experimentar caídas bruscas debido a crisis económicas, eventos geopolíticos, cambios regulatorios o decisiones de política monetaria.
Incluso las mejores estrategias atraviesan períodos de pérdidas temporales. Durante el backtesting con resultados al 31 de julio de 2026, el mayor Drawdown Máximo observado fue de -38,1%.
Ningún modelo cuantitativo anticipa correctamente todos los movimientos del mercado. Algunas señales pueden resultar tardías o perder vigencia por cambios inesperados.
En determinados períodos el benchmark puede obtener una rentabilidad superior a la del modelo. FondoAlerta Quant privilegia la consistencia durante ciclos completos de mercado.
Los mercados evolucionan continuamente. Por ello, el modelo mantiene un proceso permanente de investigación, validación y mejora continua.
La calidad de las recomendaciones depende de la integridad de los datos y del correcto funcionamiento de la infraestructura tecnológica. El modelo incorpora controles automáticos para detectar anomalías e inconsistencias.
Las decisiones impulsivas motivadas por miedo o euforia pueden afectar más el patrimonio que las fluctuaciones normales del mercado. La disciplina constituye un componente esencial de cualquier estrategia de inversión.
El desempeño histórico no garantiza resultados futuros. El backtesting es una herramienta para evaluar la robustez de una metodología, pero no constituye una promesa de rentabilidad.
FondoAlerta Quant no busca eliminar el riesgo, sino administrarlo de manera objetiva y disciplinada para favorecer el crecimiento sostenido del patrimonio a largo plazo.